Oplossing

Physical Cash Pooling

Hoe werkt het? Voordelen Goed om te weten

Dankzij Physical Cash Pooling kunt u de posities van al uw rekeningen in dezelfde munt op één rekening centraliseren en dat zowel in België als in het buitenland.

U creëert een centrale rekening (ook bekend als “master” of “leader ») .
U bepaalt welke secondaire rekeningen (ook‘slaves’ genoemd) u koppelt aan de centrale rekening in dezelfde munt. U kunt deze rekeningen openen bij BNP Paribas Fortis of bij een derde bank, voor zover wij er een akkoord mee hebben, in België of daarbuiten.
U legt de parameters van de pooling vast, zoals het bedrag en de frequentie van de pooling, en het resterende saldo op de secondaire rekeningen: hetzij nul (zero-balancing), hetzij een ander bedrag (target-balancing).
In functie van de door u vastgelegde parameters, worden de bedragen van al deze rekeningen gecentraliseerd op de masterrekening.

Flexibel : u bepaalt zelf alle parameters : de betrokken rekeningen, de resterende saldi en de regelmaat van de nivellering.
Helder : dankzij een gedetailleerde reporting beschikt u over realtime-informatie. U kunt met grote nauwkeurigheid uw toekomstige cashbehoefte voorspellen.

Eenvoudig : dankzij één centrale rekening kunt u meerdere andere rekeningen beheren. Kostenefficiënt : u vermindert de kost van uw werkkapitaal, u optimaliseert uw operationeel proces en u vermindert of elimineert zelfs uw negatieve interesten.
Rendement : u maximaliseert uw interesten en verbetert uw globaal financieel resultaat.
Maatwerk : er bestaat geen universeel antwoord, wij begeleiden u naar een oplossing op maat.

Voor elke munt heeft u een afzonderlijk contract nodig.
Aan het einde van de dag hebt u op de secondaire rekeningen geen kaskrediet meer nodig.
U moet een intraday limit bepalen voor de secondaire rekeningen. Die zorgt ervoor dat er, binnen bepaalde limieten, toch nog automatisch betalingen gebeuren. Voor de master hebt u een overdraft facility nodig.
Het hergroeperen van uw geldstromen geeft aanleiding tot behandelkosten.
Sommige landen beschouwen overschrijvingen binnen dezelfde groep als leningen, wat fiscale en juridische gevolgen heeft.
De nivellering beperkt de autonomie en het beheer van de secondaire rekeningen.
U kunt physical cash pooling combineren met Notional Cash Pooling